Se há alguém que percebe de investimentos, esse alguém é Warren Buffett. O todo poderoso investidor deixa-lhe 6 conselhos para que possa investir da melhor maneira.
Warren Buffett é um movimento de poder de investimento tão grande que é difícil listar as suas credenciais sem o fazer parecer o homem mais interessante no mundo de Dos Equis:
- Ele fez a sua primeira compra de ações quando tinha 11 anos.
- Ele foi a política de segurança para o Billion Dollar Sweepstakes da Pepsi, um concurso da marca.
- As pessoas fazem fila para tirar uma fotografia com a sua carteira.
O Oraculo de Omaha é um dos homens de negócios mais influentes do mundo – e, possivelmente, o multimilionário mais frugal, que uma vez se queixou de que “os brinquedos são apenas uma dor no pescoço.”
Toda vez que ele aparece no programa Squawk do canal CNBC, onde discorre sobre o valor patrimonial por ação da sua companhia - Berkshire Hathaway, acaba por sugerir aos estudantes aumentar as suas economias e não se afundar em dívidas de cartão de crédito.
Com o término do ano, olhamos para todos os conselhos que Buffett nos deu em 2014, desde os sublimes (“Preço é o que se paga, valor é o que recebe”) aos mais ridículos (“O mercado ‘bull’ é como sexo. Sabe melhor mesmo antes de acabar”).
O resultado? Seis coisas que devia fazer com o seu dinheiro em 2015, da boca do mestre.
1. Invista o seu património em fundos de índice
Na sua carta de 2014 aos accionistas da Berkshire Hathaway, Buffett revelou o seu plano de património, lembrando os leitores para manterem os seus investimentos seguros, sem grandes custos, e a longo termo. Acontece que ele está a planear deixar todo o seu dinheiro à sua mulher num produto que é tão velho, pesado e lucrativo como ele próprio.
“O meu conselho não podia ser mais simples: Ponha 10% do dinheiro em títulos do governo a curto-prazo, e 90% num fundo de índice S&P 500 de baixo custo. (Eu sugiro o da Vanguard.) Acredito que os resultados a longo-prazo desta política serão superiores aos atingidos pela maioria dos investidores – sejam em fundos de pensão, instituições ou individuais – que empregam gerentes com grandes honorários.”
2. Fique longe da Bitcoin
Dada a aversão de Buffett à tecnologia, esta não é uma surpresa; o oráculo recusa-se a investir no que não conhece, e ele não conhece o setor da tecnologia, não obstante a IBM.
Mas o problema de Buffet com a Bitcoin não é por ser um investimento tecnológico – é que não é um tipo de investimento de todo, porque não tem valor, como ele explicou numa entrevista com a CNBC em Março.
“Fique longe disso. É basicamente uma miragem. … É um método de transferir dinheiro. É uma forma eficaz de transferir dinheiro, que pode ser feito anonimamente e tudo. Um cheque também é uma forma de transferir dinheiro. Será que os cheques valem imenso dinheiro só porque podem transferir dinheiro? O dinheiro equivale a ordens de pagamento? Pode transferir dinheiro com ordens de pagamento. As pessoas fazem-no. Espero que a Bitcoin se torne uma forma melhor de o fazer. A ideia de que tem um imenso valor intrínseco é ridícula para mim.”
3. Aprenda a ler declarações financeiras
Buffet deu este conselho a Tre Grinner, um rapaz de 17 anos com linfoma de Hodgkin que assegurou recentemente um estágio na Goldman Sachs com a ajuda da Fundação Make a Wish. Buffet surpreendeu o estagiário com uma chamada enquanto estava a ser entrevistado pela CNBC em Agosto, oferecendo-lhe este conselho:
“Faça todos os cursos de contabilidade que conseguir encontrar. Contabilidade é a linguagem do negócio…. Torna muito mais fácil no futuro ler declarações financeiras, porque é uma linguagem em si mesma. Sentir-se confortável com uma linguagem estrangeira requer alguma experiencia e algum estudo prévio, mas o resultado futuro vale a pena.”
4. Concentre-se em poupar, não em enriquecer rapidamente
Ironicamente, Buffett ignorou esta dica ao promover o seu concurso, basicamente impossível de ganhar, Billion Dollar Bracket, no programa de Dan Patrick.
O sorteio, financiado por Buffet e Quicken Loans, ia entregar mil milhões de dólares a quem idealizasse um suporte NCAA Madness March perfeito. (As probabilidades de vencer eram cerca de 1 para 9,2 quintilhões – é mais provável 53 mil milhões de vezes ganhar a Lotaria Powerball.)
Ainda assim, o conselho do Oráculo é sólido:
“Bem, eu acho que o maior erro é não aprender os hábitos de poupar de forma correta logo de início. Porque poupar é um hábito. E depois, tentar enriquecer muito rapidamente. É bastante fácil ir andando bem e devagar. Mas não é nada fácil enriquecer rapidamente.”
5. Quando os preços das ações baixam, compre – não venda
Foi um ano volátil para o mercado e para a riqueza de Buffett; o investidor perdeu cerca de $2 mil milhões em vários dias em Outubro quando a Coke e IBM levaram um golpe depois de do seu relatório de ganhos trimestral. Buffett manteve a calma, apesar disso, dando várias entrevistas onde explica porque é que é um fã de mercados “bear”.
Claro, quando se tem $63 mil milhões em seu nome, este tipo de golpes equivalem ao dinheiro do almoço. Mas, como o Oráculo explicou à CNBC. Os investidores com dedos rápidos no gatilho, raramente são bem-sucedidos.
“Eu gosto de comprar quando o mercado está em baixo, e quanto mais baixo está, mais eu gosto de comprar. … Se me dissesse que o mercado ia baixar 500 pontos na próxima semana, eu teria comprado essas ações ontem. Não sei prever o que o mercado vai fazer. Eu sei como escolher negócios razoáveis para ter durante um período de tempo mais longo.”
6. Pare de fingir que é um especialista
No início deste ano Buffet disse à CNBC:
“Se não investir em coisas que conhece, estará apenas a apostar.”
Este é um conselho do qual ele raramente se desvia, e a razão por que a tecnologia, outro, e companhias aéreas nunca receberão o seu dinheiro (ou, no casos das linhas aéreas, receberão o seu dinheiro outra vez). Ele escreveu na sua carta de 2014 aos accionistas:
“Não precisa de ser um especialista para conseguir retornos satisfatórios de um investimento. Mas se não o é, deve então reconhecer as suas limitações e seguir um certo curso para que funcione razoavelmente bem. Mantenha as coisas simples e não chute para lá da baliza. Quando lhe prometerem lucros rápidos, responda com um rápido ‘não.’”